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海航两度欲控股华安财险告吹 500亿美元海外激进收购后遗症渐显

时间:2017-12-08来源: 作者:admin点击:
主攻金融不是时候。  受监管影响,海航集团的保险版图再次受挫,融资扩张之路受阻。  海航旗下海航投资日前发公告称,决定终止2015年度非公开发行股票事项,并向证监会撤回相关申报材料。其中,包括之前海航投资拟收购华安财产保险股份有限公司(下称华安财险)19.64%的股权。  这意味着,海航投资超52亿

主攻金融不是时候。

  受监管影响,海航集团的保险版图再次受挫,融资扩张之路受阻。

  海航旗下海航投资日前发公告称,决定终止2015年度非公开发行股票事项,并向证监会撤回相关申报材料。其中,包括之前海航投资拟收购华安财产保险股份有限公司(下称华安财险)19.64%的股权。

  这意味着,海航投资超52亿元意图控股华安财险的愿望再次落空。而就在今年的8月30日,海航控股的另一家公司渤海金控也终止收购华安财险14.77%股权的计划。

  明天财讯(ID:nextcaixun)注意到,海航因在两年多的时间里进行了超过500亿美元的海外并购,引起了监管层的注意。其高管近日已明确表示将放缓投资的步伐,尤其是在海外的布局。

  海航集团董事局副董事长、首席执行官谭向东表示,作为一个聪明的企业,海航正在调整投资步伐。同时,准备出售在房地产领域收购的相关资产,并清理了一些与主业不太相关的企业。

  谭向东还表示,海航在去年11月28日几部委和外管局发文后,立刻就减慢脚步。而海航这次放弃控股华安财险或许是其战略收缩的计划之一。

  海航两度欲控股华安财险

  华安财险成立于1996年,注册资本21亿元,其第一大股东为特华投资持股20%,广州泽达持股14.77%,海航资本持股12.5%,湖南湘晖资产持股12.14%,北京国华荣网络科技持股8.57%,广州市鑫中业投资持股7.43%,海航投资集团持股7.14%。

  华安财险方面表示,公司目前没有控股股东。而海航集团则对华安财险的布局规划已久。

  2015年海航投资三次召开临时股东大会审议通过了海航投资2015年非公开发行股票募集资金购买资产事项方案及相关议案。

  2016年5月,海航投资调整并最终审议通过非公开发行方案,内容包括拟向包括控股股东海航资本集团有限公司在内的不超过10名特定投资者,募集资金总额不超过52.24亿元。扣除发行费用后拟用于以下项目:以23亿元收购华安财险19.64%股权,以29.25万元收购新生医疗100%股权。

  其中,收购华安财险19.643%股权包括两部分:一是海航资本以持有的华安财险12.5%股权认购海航投资非公开发行股份;二是海航投资募集现金收购海航酒店控股集团有限公司(以下简称“海航酒店”)持有的华安财险7.143%股权。海航投资、海航资本、海航酒店为同一实际控制人。

  虽然证监会在2016年5月20日审核通过了海航投资非公开发行A股股票方案,但海航投资一直未收到证监会的书面核准文件。而在今年6月,海航投资延长该定增有效期的议案遭股东大会否决。

  最终海航投资在12月5日发公告称放弃对华安财险的收购,也就是终止2015年度非公开发行股票事项。

  对于此次非公开发行方案的终止,海航投资表示不会对公司的生产经营情况产生实质影响,不存在损害公司股东特别是中小股东利益的情形。

  然而事情并没有这么简单。明天财讯发现,在本次海航投资定增计划告吹之前,海航系的渤海金控也曾试图控股华安财险。

  渤海金控在2016年7月30日发布公告称,拟发行股份及支付现金购买华安财险第二大股东广州泽达手中的3.1亿股股权,占比14.77%,交易价格为17亿元。

  按照此前提出的收购方案,渤海金控收购后,海航系公司将总计持有华安财险股份约为34.41%,这与保监会此前要求的“保险公司股东持股不超过1/3的监管红线”相悖,监管障碍较大。

  一年后,渤海金控表示,终止收购华安财险14.77%股权。原因既有中国保监会发布相关文件以及在审核通过的时间方面存在重大不确定性的因素,也涉及资本市场环境和证监会再融资政策变化、其自身股东大会决议有效期等方面。

  事实上,海航两度想控股的华安财险业绩并不是特别突出。

  资料显示,截至2016年,华安财险已连续8年实现盈利,虽然盈利不多,但整体比较平稳。不过与同期成立的险企华泰财险等险企相比,华安财险的业绩水平和发展速度显然有较大的提升空间。

  那么,对于这样一家业绩并不是特别突出的保险公司,海航为何为其如此“上心”呢?

  海航保险帝国梦受阻

  明天财讯梳理发现,海航对于保险市场极为看中,在多家保险公司均有布局。但近年来却连连受创,入股险企发展不佳成了“烫手山芋”,拟收购险企股权却接连终止。

  2015年,因民安财险业绩不佳,海航将手中20%的股权转让于泛海控股。而海航与新光人寿合资成立的新光海航人寿,近年来经营惨淡。

  数据显示,新光海航人寿10月原保险保费收入仅为739.76万元,排在寿险公司的尾端。此外,今年三季度,新光海航人寿核心偿付能力充足率为-4.28%,净现金流为-5261.56万元,风险评级为D级。

  2016年11月,海航欲将新光海航人寿股权转让,接盘方是深圳市柏霖资产、国展投资及深圳光汇石油集团。但目前股权转让还未正式完成,新光海航人寿第三季度偿付能力报告显示,海航集团仍持股50%。

  同时,海航重点关注的渤海人寿也不“争气”。数据显示,今年1-10月渤海人寿规模保费收入为80.49亿元,同比下滑53.24%。

  据悉,渤海人寿曾是海航的重要“棋子”。而渤海人寿的多名董事及高管均出自海航系,甚至还有多名高管是直接从新光海航过来的。渤海人寿成立两年已历经两次增资,注册资本从8亿元快速飞升至130亿元。

  值得注意的是,海航拥有渤海人寿26亿股股权,持股20%,其中25.92亿股被质押。

  在今年10月,渤海人寿因在股东股权、 “三会一层”运作、内部管控机制、关联交易管理等方面存在的问题被保监会下发监管函,禁止渤海人寿在6个月内与海航集团开展相关交易。

  而华安财险的内控风险也在逐渐显现。今年以来,华安财险频频被保监局开罚单。

  9月1日,保监会披露,华安财险存在编制提供虚假资料套取资金、虚挂保单套取手续费等违法行为,对华安财险罚款45万元。同时,华安财险的多名高管被处罚,包括副总裁兼财务负责人、资产管理中心副总经理、人力资源部总经理、计划财务部总经理等,合计罚款金额达到了74万元。

  8月1日,华安财险深圳分公司存在劳务费列支不真实的违法行为,被深圳监管局处以罚款40万元。同样在今年,华安财险被辽宁、福建、吉林和上海四地保监局累计罚款108.9万元。

  海航金融梦

  海航虽然在保险布局上受到了“挫折”,但其金融布局确实比较庞大。

  信托方面,2006年,海航介入河北省国际信托的股权重组,通过麾下多家子公司一举将其全资收购,后将其更名为渤海国际信托。

  期货方面,2008年6月,海航通过旗下的长江租赁入主了总部设在深圳的东银期货,并将其更名为海航东银期货,目前持有该公司100%股权。

  证券方面,2009年6月,海航通过子公司受让了北京华远集团所持联讯证券22.33%的股权,涉资9000万元,海航由此成为联讯证券实质性的第一大股东。此后,海航又进行增资,最高持股比例曾达到37.28%。目前,海航系在联讯证券的持股比例降低至23.67%,仍为控股股东。

  除了控股联讯证券之外,海航小比例参股的券商还包括国都证券、华龙证券、招商证券。

  银行方面,海航目前通过海航酒店控股明面上持有营口沿海银行20%股权,为该行第一大股东。此外,有消息称,中商财富融资担保有限公司持有营口沿海银行4.8%股权的,也是替海航持有的。

  同时,海航还间接持有海南银行、天津滨海农商行、天津银行的股权。

  当然,海航系在银行业最大手笔的投资,当属2017年耗资约258亿元购入德意志银行9.92%股份,成为其第一大股东。但正是因为对德意志银行这笔投资,引起了德金融监管机构对其调查。

  虽然海航拥有如此庞大的金融布局,但是在目前金融监管收紧的背景下,海航却面临越来越多的融资困难,原因是外界对该集团不断飙升的借贷成本受到密切关注。

  过去一周,国外评级机构对至少四家公司表示出了担忧,原因是它们与海航的关系。

  更大的隐忧或在于,政策面正在不断加码金融管控和海外非理性投资,而海航在这一阶段花大力气进入,会不会适得其反?

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